משיכת כספים מקופות הגמל – הוראת השעה של משרד האוצר – למה חשוב שתקראו ותטפלו בזה כבר היום

אם עבדתם בעבר בכל מיני מקומות ואין לכם באמת מושג אם נפתחה לכם קופת גמל או שאולי יש לכם ביטוח מנהלים או קרן פנסיה ישנה על שמכם, עכשיו הזמן לבדוק את זה.

היכנסו לאתר הר הכסף של משרד האוצר, הקלידו הפרטים הנדרשים – אתם חייבים להחזיק בידכם את תעודת הזהות שלכם כי האתר מבקש לזהות אתכם ע"י הקלדת מועד הוצאת התעודה.
האתר יחפש וייתן לכם רשימה של כל החסכונות הפנסיוניים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם.
תקבלו רשימה של הקרן, היכן היא מנוהלת וגם מס' טלפון שבו ניתן לברר פרטים.
למה זה חשוב עכשיו? יש המון חסכונות קטנים כאלה שהציבור לא מושך כי הוא לא זוכר שהם קיימים וגם כדי לא לשלם עליהם את המס. משרד האוצר מבקש לצמצם את כמות החסכונות הקטנים (עד 7000 ש"ח), על מנת לייעל את המערכת הפנסיונית לטובת החוסכים (באמצעות צמצום כמות החשבונות הקטנים) ולכן יצאה הוראת שעה, שעודכנה היום, כי כל אחד יוכל למשוך כספים, מקופות גמל בלבד, עד לגובה של 7000 ש"ח ללא תשלום מס (גובה המס הוא 35%). זו הטבה כדאית כי דמי הניהול שנשלם על חיסכון קטן כזה יהיו גבוהים ועדיף למשוך משם את הכסף, והיא תקפה עד לתאריך 30/6/15.
מה התנאים למשיכת הכספים?
לא הופקדו בקופה כספים אחרי ינואר 2012
לא בוצעה העברה אל הקופה או ממנה לאחר ינואר 2013
היתרה בקופה לא היתה יותר מ-7000 ש"ח נכון לינואר 2013.

שימו לב – מדובר אך ורק בקופות גמל, לא בקרנות פנסיה!
.
מי שיש לו מינוס בחשבון – זו הזדמנות לכסות אותו, מי שאין לו מינוס – מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני לאן להפנות את הכספים. עצמאים למשל יכולים להפקיד את הכספים האלה בקרן השתלמות לעצמאים.
בהצלחה!